解题思路：由图3可知Z包含X和Y，且X和Y是并列关系，再根据每一选项进行判断．
A、溶液包含溶质和溶剂，所以X包含了Y和Z，故A错；
B、分子、原子、离子都是构成物质的基本粒子，属于并列关系，没有包含关系，故B错；
C、浓溶液不一定是饱和溶液，稀溶液不一定是不饱和溶液，所以溶液的浓稀与饱和、不饱和没有关系，故C错；
D、化合物分为氧化物、酸碱盐，也就是说Z包含X和Y，且X和Y是并列关系，故D正确．
故选D．
点评：
本题考点： 溶液、溶质和溶剂的相互关系与判断；浓溶液、稀溶液跟饱和溶液、不饱和溶液的关系；氧化物、酸、碱和盐的概念；分子、原子、离子、元素与物质之间的关系．