解题思路：设该产品的成本价平均每月降低率为x，那么两个月后的销售价格为625（1-20%）（1+6%），两个月后的成本价为500（1-x）2，然后根据已知条件即可列出方程，解方程即可求出结果．
设该产品的成本价平均每月降低率为x，
依题意得625（1-20%）（1+6%）-500（1-x）2=625-500，
整理得500（1-x）2=405，（1-x）2=0.81，
∴1-x=±0.9，
∴x=1±0.9，
x1=1.9（舍去），x2=0.1=10%．
答：该产品的成本价平均每月应降低10%．
点评：
本题考点： 一元二次方程的应用．
考点点评： 题目中该产品的成本价在不断变化，销售价也在不断变化，要求变化后的销售利润不变，即利润仍要达到125元，关键在于计算和表达变动后的销售价和成本价．